Fx - خيارات الفائدة معدل التفاضلية

فارق سعر الفائدة - إيرد ما هو الفرق في سعر الفائدة - إيرد الفرق في سعر الفائدة (إيرد) هو الفرق الذي يقيس الفجوة في أسعار الفائدة بين اثنين من الأصول المماثلة ذات الفائدة. يستخدم المتداولون في سوق صرف العملات الأجنبية فروق أسعار الفائدة (إيرد) عند تسعير أسعار الصرف الآجلة. استنادا إلى تعادل سعر الفائدة. يمكن للتاجر أن يخلق توقعا لسعر الصرف المستقبلي بين عملتين ويحدد القسط أو الخصم على العقود الآجلة لسعر الصرف في السوق الحالية. انخفاض سعر الفائدة التفاضلي - إيرد يتم استخدام فرق سعر الفائدة أيضا في سوق الإسكان لوصف الفرق بين سعر الفائدة ومعدل البنوك المعلنة في تاريخ الدفع المسبق للرهون العقارية. و إيرد هو عنصر رئيسي في التجارة حمل. تجارة التجارة هي استراتيجية يستخدمها تجار العملات الأجنبية في محاولة للاستفادة من الفرق بين أسعار الفائدة، وإذا كان التجار طويلا زوج من العملات، فقد يكونون قادرين على الربح من ارتفاع زوج العملات. مثال على سعر الفائدة التفاضلي سعر الفائدة على سبيل المثال، ويقول المستثمر يقترض 1،000 وتحويل الأموال إلى الجنيه البريطاني، مما يسمح له لشراء السندات البريطانية. إذا كانت عائدات السندات المشتراة 7 في حين أن العائد السندات الأمريكية المكافئة 3، فإن إيرد يساوي 4 أو 7 - 3. إن إيرد هو المبلغ الذي يمكن للمستثمر أن يتوقع تحقيق أرباحه باستخدام التجارة المحملة. ولا يكفل هذا الربح إلا إذا ظل سعر الصرف بين الدولار والجنيه ثابتا. ومن المخاطر الرئيسية التي تنطوي عليها هذه الاستراتيجية عدم اليقين من تقلبات أسعار العملات. في هذا المثال، إذا كان الجنيه البريطاني ينخفض ​​في ما يتعلق بالدولار الأمريكي، قد يتعرض المتداول لخسائر. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للتجار استخدام النفوذ، مثل عامل من 10 إلى 1، لتحسين إمكانات الربح. وإذا استثمر المستثمر في اقتراضه بعامل من 10 إلى 1، فإنه يمكن أن يحقق ربحا قدره 40. ومع ذلك، فإن الرافعة المالية يمكن أن تتسبب أيضا في خسائر كبيرة إذا كانت هناك تحركات كبيرة في أسعار الصرف. معدل الفائدة على الرهن التفاضلي في سعر الفائدة عندما يقترض المشترون من المال المال لشراء المنازل، قد يكون هناك فرق سعر الفائدة. على سبيل المثال، ويقول هومبوير اشترى المنزل وأخرج الرهن العقاري بمعدل 5.50 لمدة 30 عاما. نفترض أن 25 عاما قد مرت ولم يبق للمقترض سوى خمس سنوات في مدة الرهن العقاري. يمكن للمقرض استخدام سعر الفائدة الحالي للسوق الذي يعرضه لرهن عقاري لمدة خمس سنوات لتحديد الفرق في سعر الفائدة. إذا كان سعر الفائدة الحالي في السوق على الرهن العقاري لمدة خمس سنوات هو 3.85، فإن فارق سعر الفائدة هو 1.65 أو 0.1375 في الشهر. التكافؤ في سعر الفائدة الأسفل كسر تعادل سعر الفائدة إذا كان بلد واحد يقدم معدل عائد أعلى بدون مخاطر بعملة واحدة من تلك التي تقدمها دولة أخرى، فإن البلد الذي يقدم معدل عائد أعلى خاليا من المخاطر سيتم تبادله بسعر أكثر تكلفة في المستقبل من السعر الفوري الحالي. وبعبارة أخرى، فإن تعادل سعر الفائدة يعرض فكرة أنه لا يوجد مراجحة في أسواق الصرف الأجنبي. لا يمكن للمستثمرين قفل سعر الصرف الحالي بعملة واحدة بسعر أقل ثم شراء عملة أخرى من بلد يقدم سعر فائدة أعلى. تغطية تكافئة أسعار الفائدة المغطاة مقابل عدم تغطية أسعار الفائدة يقال إن تعادل أسعار الفائدة مشمول بالتغطية عندما يمكن استيفاء شرط عدم التحكيم من خلال استخدام العقود الآجلة في محاولة للتحوط من مخاطر الصرف الأجنبي. وعلى العكس من ذلك، يقال إن تكافؤ سعر الفائدة يكشف عندما يمكن استيفاء شرط عدم التحكيم، دون استخدام العقود الآجلة للتحوط من مخاطر الصرف الأجنبي. خيارات تحويل العملات يمكن رؤية العلاقة بالطريقتين التي يمكن للمستثمر اتخاذها لتحويل العملات الأجنبية إلى الدولار الأمريكي. ومن الخيارات التي يمكن للمستثمر أن يتخذها هو استثمار العملة الأجنبية محليا بالمعدل الخالي من المخاطر الأجنبية لفترة زمنية محددة. ثم يدخل المستثمر في وقت واحد في اتفاق سعر الفائدة الآجل لتحويل عائدات الاستثمار إلى الدولار الأمريكي، باستخدام سعر الصرف الآجل، في نهاية فترة الاستثمار. أما الخيار الثاني فهو تحويل العملة الأجنبية إلى الدولار الأمريكي بسعر الصرف الفوري، ثم استثمار الدولار بالقدر نفسه من الوقت كما هو الحال في الخيار ألف، بالمعدل المحلي الخالي من المخاطر (الولايات المتحدة). وعندما لا تتوافر فرص للمراجحة، تكون التدفقات النقدية من كلا الخيارين متساوية. مثال تعادل سعر الفائدة المغطى على سبيل المثال، افترض أن سندات الخزانة الاسترالية تقدم فائدة سنوية قدرها 1.75، بينما تقدم سندات الخزانة الأمريكية فائدة سنوية قدرها 0.5. إذا كان المستثمر في الولايات المتحدة يسعى للاستفادة من أسعار الفائدة في أستراليا، على المستثمر أن يترجم الدولار الأمريكي إلى الدولار الأسترالي لشراء فاتورة الخزينة. وبعد ذلك، سيتعين على المستثمر أن يبيع عقدا مدته سنة واحدة مقابل الدولار الأسترالي. ومع ذلك، وبموجب تعادل سعر الفائدة المغطى، فإن الصفقة لن يكون لها سوى عائد 0.5، وإلا فإن حالة عدم التحكيم سوف تنتهك. Rollovers، وفرق سعر الفائدة، وتاريخ القيمة تجار الفوركس جعل العملة تداول المال، إما شراء منخفضة ثم بيع عالية، أو بيع عالية ثم شراء منخفضة. يتم تحديد األرباح والخسائر على أساس أسعار الشراء والبيع النسبية في مراكز اإلفتح والختام. ومع ذلك، فإن الأرباح والخسائر ستتأثر أيضا بمعدلات الفائدة المختلفة لزوج العملات، وذلك عندما تستقر الصفقات فعلا، ومدة الاحتفاظ بالمركز. كلما كان لديك موقف مفتوح في تداول العملات الأجنبية، كنت تبادل 1 عملة لآخر. هذا صحيح سواء قمت بفتح موقف طويل أو قصير بعملة معينة. إذا كنت طويلة في 1 العملة، ثم كنت قصيرة في الآخر. على سبيل المثال، إذا اشتريت الجنيه البريطاني بالدولار الأمريكي، فإنك تقوم بتبادل الدولار الأمريكي مقابل الجنيه الإسترليني، وهو نفس سعر بيع الدولار الأمريكي مقابل الجنيه الإسترليني. شراء غبوسد هو نفس بيع أوسغبب قصيرة. إذا لم يكن لديك وضع عملة مفتوحة، ثم يقال لك أن تكون مسطحة أو مربع. في بعض الأحيان إغلاق الموقف يسمى تربيع يصل. تواريخ القيمة يعرف اليوم الذي يتم فيه تداول العملة بتاريخ التداول. أو تاريخ الدخول. هذا هو التاريخ الذي تم فيه قبول طلبك للتجارة وتم قبوله من قبل الوسيط. ثم يتم تسوية التجارة في وقت لاحق، عندما يتم الانتهاء من الصفقة في الواقع. تاريخ التسوية يعرف باسم تاريخ القيمة (ويعرف أيضا باسم تاريخ التسوية، تاريخ التسليم). لأن تسوية يستغرق وقتا طويلا، وخاصة بين القارات مع مناطق زمنية مختلفة، معظم الصفقات العملة يستقر في 2 أيام عمل جيدة، والتي غالبا ما يصور كما T2. والاستثناء هو أزواج العملات في أمريكا الشمالية، مثل تلك الأزواج التي تتألف من دولار الولايات المتحدة، أو الدولار الكندي، أو البيزو المكسيكي (مسن) الذي يستقر في يوم عمل جيد (T1). لذلك، على سبيل المثال، أوسكاد سوف يستقر في 1 يوم عمل جيد، في حين أن أوسد سوف يستقر في 2 أيام عمل جيدة. لعقد الفوركس إلى الأمام. تاريخ القيمة هو تاريخ استحقاق العقد زائد 1 يوم لأزواج العملات في أمريكا الشمالية أو 2 أيام للأزواج الأخرى. يوم عمل جيد هو يوم ليس عطلة أو عطلة نهاية الأسبوع في أي بلد العملة. ونظرا لأن البلدان المختلفة لها أيام عطلات مختلفة، فإن ذلك قد يؤدي أحيانا إلى تاريخ القيمة الذي يتراوح بين 6 أيام و 7 أيام من تاريخ التداول، لا سيما في بداية ونهاية السنة. العطلات المالية العالمية غودبوسينسداي هو مصدر تحديث مستمر للمعلومات عن العطلات والاحتفالات التي تؤثر على الأسواق المالية العالمية الأعياد المصرفية، أيام العطل الرسمية، أيام غير المقاصة العملة والعطلات التجارية والتسوية التي تؤثر على التبادلات. يتم تنظيم البيانات حسب البلد والمدينة والعملة والتبادل. التقويمات التفاعلية ومرافق البحث بنقرة واحدة توفر المعلومات التي تحتاج إليها في لحظة. ولأن تداول العملات هو سوق عالمية على مدار 24 ساعة، يجب أن يكون هناك اتفاق على ما يشكل نهاية اليوم. وبموجب الاتفاقية، يكون وقت التسوية في تاريخ القيمة في ذلك الوقت الذي يعادل 5 م. التوقيت الشرقي الشرقي (إست). بعد وقت التسوية، تقدم يوم التجارة، وبالتالي فإن يوم التجارة للتجارة بعد 5 P. M. إست يوم الاثنين يعتبر يوم الثلاثاء. لذلك تداول في اليورو مقابل الدولار الأميركي في 3 ص. يوم الاثنين سوف يستقر الوقت الشرقى يوم الأربعاء عند الساعة الخامسة صباحا بتوقيت جرينتش / ومع ذلك، إذا تم تداول نفس زوج العملات في 6 ص. يوم الاثنين، ثم يوم التداول سيكون يوم الثلاثاء وسوف يكون تاريخ القيمة يوم الخميس في 5 ص. EST. زوج العملات T2 الذي تم تداوله بعد 5 ص. يوم الأربعاء سوف يستقر يوم الاثنين، على افتراض الخميس والجمعة، ويوم الاثنين أيام عمل جيدة. التفاضل وتفاوتات أسعار الفائدة في السوق الفورية، تتطلب تسوية تجارة العملة، في معظم الحالات، التسليم الفعلي وقبول العملة. ومع ذلك، فإن معظم تجار الفوركس لا يتاجرون بالعملة بهدف اتخاذ أو تسليم العملة للعملية من أجل الأرباح من المضاربة. وبالتالي، فإن معظم السماسرة الذين يخدمون المضاربين تلقائيا لفة على العقود من 1 قيمة التاريخ إلى اليوم التالي في كل يوم عمل جيد حتى يغلق المتداول عملية الصفقة ودعا، وبطبيعة الحال بما فيه الكفاية، وتمديد. في الواقع، فإن عمليات الرولز، في الواقع، تؤخر التسوية الفعلية للتجارة حتى يغلق التاجر موقفها. في موقف مفتوح، يتم الحصول على الفائدة على العملة طويلة وتدفع على العملة القصيرة في كل مرة يتم فيها ترحيل الموقف. وعادة ما تكون الفائدة التي يتم اكتسابها أو دفعها هي سعر الفائدة المستهدف الذي يحدده البنك المركزي للبلد الذي أصدر العملة. عندما تختلف أسعار الفائدة في البلدين، ثم هناك فرق سعر الفائدة الذي سوف يؤدي إلى صافي الربح أو دفع الفائدة. إذا كان سعر الفائدة المرتبط بالعملة الأساسية أعلى من عملة الاقتباس، فإن التاجر يكسب الفرق في الفائدة على خلاف ذلك، على المتداول أن يدفع فرق الفائدة. وغالبا ما تسمى هذه الفائدة الصافية معدل الترحيل ويتم حسابها وإما إضافتها أو خصمها من حساب المتداولين في وقت تمرير كل يوم تداول يكون فيه المركز مفتوحا. ما إذا كان يتم إضافتها أو خصمها يعتمد على ما إذا كان معدل التمديد إيجابي أو سالبينهانس، عندما يضاف يطلق عليه التمديد الموجب (ويعرف أيضا باسم لفة إيجابية) وتراجع سلبي (ويعرف أيضا باسم لفة سلبية) يطرح. يتم إضافة هذه الفائدة أو خصمها كل يوم أن يتم طرح الموقف فوق يوم واحد التمديد. ومع ذلك، يتم احتساب الفائدة لكل يوم أن يتم عقد هذا الموقف، بما في ذلك عطلة نهاية الأسبوع والأعياد، وبالتالي فإن مبلغ الفائدة الدائنة أو الخصم يعتمد على عدد الأيام بين رولوفرز. حتى التمديد عطلة نهاية الأسبوع. وهو أي صفقة T2 التي تتم بعد وقت التسوية يوم الأربعاء (أو يوم الخميس لزوج العملات T1)، سوف تنطوي على 3 أضعاف الفائدة كتمديد يوم واحد لأن هناك 3 أيام بدلا من يوم واحد فقط بين رولوفرز. إذا تم تمديد فترة التمديد بسبب العطلات، ثم يتم احتساب الأعياد الإضافية كذلك. وبالتالي، فإن أي زوج من العملات يتم تداوله بعد وقت التسوية يوم الأربعاء (لزوج T2) أو الخميس (بالنسبة لزوج T1) سيكون له تمرير لمدة 3 أيام، وسوف يدفع أو يكلف 3 أضعاف الفائدة في يوم واحد يتدحرج. وسطاء الفوركس أيضا تهمة بعض الفائدة، وبالتالي فإن المبلغ المحدد من الفائدة التي سوف تكسب أو تدفع تعتمد على وسيط. إذا كان لديك مبلغ كبير في حسابك، فقد تتمكن من التفاوض على انتشار معدل فائدة أصغر. تقريبا جميع منصات التداول جعل التعديلات الفائدة المناسبة لحسابك تلقائيا، لذلك لم يكن لديك لحساب الفائدة. يقوم بعض الوسطاء بتطبيق الفائدة عن طريق تعديل متوسط ​​المراكز المفتوحة الأخرى التي تطبقها مباشرة على رصيد الهامش. تظهر معظم منصات التداول الفائدة المكتسبة أو المدفوعة كعمود منفصل في لوحة المراكز المغلقة وأيضا كموجز. سوف تظهر معظم منصات التداول أيضا مقدار التراجع الإيجابي أو السلبي لكل زوج من العملات التي يمكن تداولها مع المنصة، وبالتالي إعلام المتداول قبل التداول بفارق سعر الفائدة. وبما أن مبلغ الفائدة يتم تحديده من قبل فرق سعر الفائدة، يمكن الحصول على أكبر قدر من الفائدة عن طريق الذهاب لفترة طويلة في العملة التي تدفع أعلى فائدة وقصيرة في العملة التي تتقاضى أقل فائدة. هذا هو أساس التجارة حمل. حيث يأمل التاجر في كسب معظم أمواله من خلال كسب الفائدة بدلا من التداول. حاليا، الدولار النيوزيلندي والين الياباني لديها أكبر فرق سعر الفائدة بين أزواج العملات الرئيسية، مع نيوزيلندا تدفع أعلى فائدة واليابان شحن أدنى الفائدة. البلدان لا تغير أسعار الفائدة في كثير من الأحيان، لذلك تاجر كسب المال من فرق سعر الفائدة لا داعي للقلق حول توقيت السوق. ومع ذلك، فإن التجارة حمل ليست خالية من المخاطر لأن التحركات السلبية في سعر الصرف يمكن أن يعوض أي أرباح في الفائدة. في الواقع، يمكن أن تؤدي حركة التبادل إلى تفاقم التحركات السلبية في سعر الصرف، لأن هناك العديد من التجار يحاولون الاستفادة من فرق سعر الفائدة، لذلك عندما يتحرك سعر الصرف سلبا على التجار، يحاولون جميعا إغلاق مراكزهم في في نفس الوقت، مما يزيد من انخفاض قيمة العملة ذات الفائدة المرتفعة مقابل العملة ذات الفائدة المنخفضة. لهذا السبب، يحمل الكثيرون التجار اختيار العملات الأخرى التي لديها أيضا ارتفاع سعر الفائدة، مثل الدولار الاسترالي (أود)، بحيث لا تضخيم التحركات السلبية بقدر من قبل التجار حمل إغلاق مواقعهم. يوم عمل جيد هو يوم عندما البنوك في كل من بلدان العملة هي باستثناء يستثني السبت والأحد، والعطلات في أي من البلدين. وقت التسوية هو 5 م. التوقيت الرسمي الشرقي في يوم عمل جيد. وبالنسبة للسوق التي تعمل على مدار 24 ساعة، يبدأ اليوم وينتهي في وقت التسوية، ويبدأ اليوم التالي مباشرة بعد وقت التسوية. على سبيل المثال، يوم الثلاثاء في سوق الفوركس يبدأ في 5:01 P. M إست الاثنين. تاريخ القيمة أو تاريخ التسوية هو 2 أيام عمل جيدة بعد التداول لمعظم أزواج العملات و 1 يوم عمل جيد لأزواج العملات الرئيسية في أمريكا الشمالية. ونظرا لأن معظم التجار لا يرغبون في تقديم أو تسليم العملة، فإن معظم وسطاء الفوركس يلقون تلقائيا على تاريخ القيمة الحالي إلى تاريخ القيمة التالي في كل وقت تسوية. تستحق الفائدة كل يوم أن يكون الموقف مفتوحا، سواء كان يوم عمل أم لا. ولا تقيد الفائدة إلا على قائمة إيجابية أو يتم خصمها على لفة سلبية عندما يتم تسليم العقد في وقت التسوية (5 بيإم إست). إذا لم يتم تسليم العقد، فإنه لا يوجد أي فائدة مستحقة. لذلك فإن الموقف الذي تم فتحه وإغلاقه قبل وقت التسوية لن يكسب أي فائدة مستحقة. ويعتمد مبلغ الفائدة على الفرق في سعر الفائدة بين زوج العملات مطروحا منه معدل الفائدة الذي يتقاضاه وسيط الفوركس. استخدام حسابات الممارسة من وسطاء مختلفة لمقارنة الفائدة الفعلية المكتسبة أو المحملة لزوج عملة معينة. لا تتعامل مع وسيط لا يظهر بوضوح مقدار الفائدة المكتسبة أو المدفوعة، سواء بالنسبة للمناصب الفردية وكمجموع الحساب. سياسة الخصوصية تستخدم هذه الكوكيز لتخصيص المحتوى والإعلانات، لتوفير ميزات وسائل الاعلام الاجتماعية وتحليل حركة المرور. كما يتم تبادل المعلومات حول استخدامك لهذا الموقع مع شركائنا في وسائل الاعلام الاجتماعية، والإعلان وتحليل شركاء التحليلات. يتم تضمين التفاصيل، بما في ذلك خيارات التعطيل، في سياسة الخصوصية. إرسال بريد إلكتروني إلى ثاتماتر للحصول على اقتراحات وتعليقات تأكد من تضمين الكلمات لا البريد المزعج في هذا الموضوع. إذا كنت لا تشمل الكلمات، سيتم حذف البريد الإلكتروني تلقائيا. يتم توفير المعلومات كما هو و فقط للتعليم، وليس لأغراض التداول أو المشورة المهنية. كوبيرايت كوبي 1982 - 2017 بي ويليام C. سبولدينغ غوغل